申請人（如入駐商戶、參展商等）先對照和受益人（市場管理方、展會主辦方等）的合同，明確開業(yè)保函的金額、有效期、賠付條件等核心要求，通常保函金額和合同約定掛鉤，有效期要覆蓋開業(yè)籌備至開業(yè)后一段保障期。隨后選擇合作銀行，優(yōu)先考慮自身有授信、手續(xù)費合理、保函業(yè)務效率高的機構，也可提前咨詢多家對比費率和審批周期。
簽訂協議并繳納費用
審核通過后，申請人與銀行簽訂《開立保函協議》，協議中會明確保函條款、手續(xù)費率、雙方權利義務等內容，申請人需仔細核對條款。之后按約定繳納費用，一般為保函金額一定比例的手續(xù)費，費率多在 3‰ - 8‰，具體以銀行政策為準。若有反擔保約定，還需同步完成抵押、質押等反擔保手續(xù)。
投標保函是投標人委托銀行、保險公司等機構向招標人出具的書面擔保，核心是保證投標人在投標期內不隨意撤標、改標，中標后按要求簽訂合同等，若違反約定，招標人可憑保函向擔保機構索賠，其金額通常為投標報價的 1%-5%。
準備齊全核心材料：材料已簡化，核心必備的有加蓋公章的企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復印件、招標文件（重點標注保函相關條款頁）、投標函、法人身份證正反面掃描件。若招標文件有指定保函格式，需提前整理好交給辦理機構，避免后續(xù)因格式不符返工。
